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日本金融廳（FSA）的官網

http://www.fsa.go.jp

日本金融廳（FSA）的簡介

金融廳（Financial Services Agency）簡稱FSA。金融廳的設立是為確保日本金融系統的穩定，又同時是保護存款人、保單持有人、有價證券等投資者利益以及促進金融便利化為目的的。金融廳的標志是Financial Services Agency的首個字母FSA的組合，中央S的部分表示暢通的融資，淡藍色代表了資金流動順暢和機構的行政透明度。

金融廳是外匯保證金業務的主要監管部門，跟我們中國實行分業管理不同，日本的金融監管實行的是混業監管，即由金融廳獨家對銀行業、證券業、保險業及非金融機構進行全面監管。對外匯保證金業務機構的監管，主要包括定期檢查（半年或年終結算時等）、隨時檢查以及交易商每月末提供交易報告等形式。外匯交易商提供的月末報告內容主要包括以下幾個方面：

1、自有資本比率狀況

2、業務發展狀況

3、客戶資金分離保管情況（相當于國內的第三方托管）

4、市場風險

5、上級交易商風險

6、交易風險

7、流動性風險

日本金融廳（FSA）的發展歷程

1998年6月，金融監督廳正式成立，在總理府直接管轄下，負責對大多數金融機構的監管。大藏省負責金融制度方面的宏觀決策、檢查金融企業財務制度、監管存款保險機構等。金融政策制定權仍然屬于大藏省。

1998年12月，成立金融再生委員會，旨在整頓金融秩序、重組金融組織、再造金融體系。該委員會作為臨時機構，負責執行金融再生法、早期健全法以及金融機構破產和危機管理等方面的立案，并負責處置日本長期信用銀行等幾家大型金融機構的破產案件。同時，將在此之前成立的金融監督廳歸并到金融再生委員會之下，但仍繼續行使其原有的檢查和監督職能。大藏省繼續負責金融制度方面的重大決策、企業財務制度檢查，而對存款保險機構的監管則由以前的大藏省單獨監管改為與金融再生委員會協同監管。這時的大藏省權力已被大大削弱。

2000年3月，日本將對中小金融機構的監管權由地方政府上收至中央政府，交由金融監督廳負責。

2000年7月，在金融監督廳的基礎上成立金融廳，并將原屬于大藏省的金融政策制定權(包括金融制度的規劃、提案，以及金融機構破產處置和危機管理等)、企業財務制度檢查等職能轉移至新成立的金融廳，大藏省僅保留與金融廳一起對存款保險機構的協同監管權，以及參與破產處置和危機管理的制度性決策(但重點放在確保決策的順利實施方面)。金融廳同時擁有金融監管權和金融政策制定權。

2001年1月，在全面推行政府機構改革時撤銷金融再生委員會，其對瀕臨破產的金融機構進行處理的職能也歸到金融廳。至此，日本的金融監管權再一次高度集中。金融廳升格為內閣府的外設局，獨立地全面負責金融監管業務。同時，協助財務省(原大藏省)共同對存款保險機構進行監督。財務省僅保留對存款保險機構的協同監管職能，其下屬地方財務局則以接受金融廳委托的形式重新對地方金融機構行使金融監管職權。至2001年為止，一個以金融廳為核心、獨立的中央銀行和存款保險機構共同參與、地方財務局等受托監管的新的金融監管體制基本框架正式形成。

金融廳是日本金融監管的最高行政部門。日本銀行的法定職能是獨立執行貨幣政策，在法律上并不兼負銀行監管責任。但由于執行貨幣政策需要了解和把握金融業的運行狀況，因此，新《日本銀行法》第44條規定，日本銀行為行使其職能，有權與有業務往來的金融機構簽訂檢查合同，并在合同的基礎上對其進行檢查。日本銀行可以通過現場檢查和非現場檢查，督促和指導金融機構對其經營中存在的各種風險進行有效管理。盡管金融廳與日本銀行的分工有所不同，檢查重點明顯不同，但銀行監管事實上變成了雙重監管。為了“各司其職”而又有交流合作，新《日本銀行法》第44條第3款規定，應金融廳長官的要求，日本銀行應向金融廳出示檢查結果并允許金融廳職員查閱相關資料。在實際工作中，金融廳和日本銀行的職員實際上經?；Q信息，形成相互配合的密切關系。此外，為了不加重被檢查金融機構的負擔，雙方通過協商機制協調對同一金融機構的現場檢查日程安排。

日本金融廳（FSA）的職責

1、規劃金融制度；

2、對銀行、保險公司、金融商品交易所等市場相關人員進行檢查和監督；

3、設置金融產品的市場交易規則；

4、制定企業會計標準和其他債務相關的事項；

5、監督注冊會計師、會計事務所；

6、面向確立具有國際性協調功能的金融行政的國際機關，以及參與到兩國金融協議；

7、監察金融商品市場規則的遵守狀況等。

日本金融廳（FSA）的實施政策

金融制度與監督具有「金融系統的穩定、安全」、「保護投資者•創造更快捷的便利方式」、「建立公正、透明的市場」三大政策目的。此政策目的從本質上沒有發生變化，并一直以來作為世界諸多國家相關當局的共有政策存在著。但另一方面，以金融的技術革新和全球化為伊始，圍繞金融的狀況時刻發生著變化。在這樣的動向下，對金融廳來說，適應金融的規定、監督，謀求質的飛躍已成為金融廳的重大政策課題。

日本金融廳（FSA）的組織構架

金融廳是由日本內閣府直屬管轄的，日本內閣府由日本總理府、經濟企劃廳、沖繩開發廳合并而形成。日本內閣府負責日本的經濟財政、科學技術、防災政事、沖繩以及北方政策、共生社會、國民生活、安全公共事務、政府宏觀政策、地方各級都、道、府、縣的制度的普及體制。

日本內閣總理大臣委任的金融大臣和副大臣是金融廳的最高負責人；金融廳長官、證券交易監視委員會事務所和會計師事務所直接統領的。

金融廳長官共設有4個部門：

•審判官：擔任行政處罰的行政審判；

•總務企劃局：制定與實施金融廳的總體規劃和金融制度；

•檢查局：對地方各金融機構進行檢查；

•監督局。對地方各金融機構進行檢查。

證券交易監視委員會事務所：主要負責對審查市場、證券分析、行政調查、公開懲罰、處罰事項進行核查；

會計師事務所：主要負責對會計師考試的實施、監察負責人等相關事項進行核查等等。

如何在日本金融廳（FSA）上查監管？

打開金融庁官方網站：http://www.fsa.go.jp/

點擊“所管金融機関の狀況”（ 監管機構情況）進入查詢頁面。

點擊“免許?許可?登録を受けている業者一覧”（執照、許可證、接受監管等信息一覽）

點擊“金融商品引取業者”（金融商品交易公司）進行查詢，該文件有PDF和Excel兩種格式，但內容是一樣的，依據投資者的習慣進行選擇查詢。

打開PDF版本的文件（如下圖），您可以按住鍵盤的“Ctrl+F”鍵進行搜索，查詢您要的外匯經紀商信息。

接受日本金融廳（FSA）監管的經紀商一覽

1、嘉盛集團