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英國金融服務管理局（FSA）的官網

http://www.fsa.gov.uk

英國金融服務管理局（FSA）的簡介

英國金融服務管理局，全稱Financial Services Authority，簡稱“FSA”。

英國金融服務管理局（FSA）于1997年10月由證券投資委員會(Securities and Investments Board，SIB，該組織1985年成立)改制而成，為獨立的非政府組織，擬成為英國金融市場統一的監管機構，行使法定職責，直接向英國財政部負責。其宗旨是對金融服務行業進行監管；保持高效、有序、廉潔的金融市場；幫助中小投資者取得公平交易機會。

在全球老牌的金融強國——英國，隸屬英國財政部的金融監管部門主要有兩個：一是英格蘭銀行（BOE），主要任務維持金融穩定；二是英國金融服務管理局（FSA），負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券和期貨。

英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，并且通過金融服務監管局對（FSA）對所有在其境內注冊的金融服務機構進行嚴格的監管。中國銀行在英國成立子行和中國國際銀行，同樣需要向英國金融服務監管局（FSA）遞交申請，并在批準后允許其注冊，開展業務。

英國金融服務管理局（FSA）的宗旨

對金融服務行業進行監管。保持高效、有序、廉潔的金融市場。幫助中小消費者取得公平交易機會。

英國金融服務管理局（FSA）的目標

依據《2000年金融和市場服務法》，有四方面：

（一）維護英國金融市場及業界信心。

（二）促進公眾對金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風險。

（三）確保業者有適當經營能力及財務結構健全，以保護投資者。同時，教育投資者正確認識投資風險?！?/p>

（四）監督、防范和打擊金融犯罪。

英國金融服務管理局（FSA）的基本原則

（一）重視成本與效益的經營觀念。

（二）加速金融服務業的改革。

（三）重視金融管理及金融服務業國際化的本質，維護英國的競爭地位。

（四）在加之于公司的負擔和限制，以及對消費者和行業監管利益之間取得平衡；維持公司合理競爭的價值。

英國金融服務管理局（FSA）的職責范圍

負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券和期貨。與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財政部，FSA負責金融事業管理，而BOE主要任務維持金融穩定。

英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，并且通過金融服務監管局對（FSA）對所有在其境內注冊的金融服務機構進行嚴格的監管。

中國銀行今年在英國成立子行和中國國際銀行，同樣需要向英國金融服務監管局（FSA）遞交申請，并在批準后允許其注冊，開展業務。

屬全世界最權威最嚴格的金融監管機構。對客戶的資金和操作規范每年都需要審批一次。如果違反，將會被重罰，甚至于吊銷牌照。

英國金融服務管理局（FSA）的職能部門設置

在職能部門設置方面，董事會下設五個部門，直接向董事會負責。同時在具體職能行使上FSA形成三大職能板塊，一是首席行政官班子，二是負責金融監督(Fianacial Supervision)的管理董事班子，主要對機構進行監管；三是負責核準、執行和消費者聯系的管理董事班子(Authorisation, Enforcement & Consumer Relations)。三套班子直接向董事會負責。

英國金融服務管理局（FSA）的行使的主要手段

(一)核準在銀行、投資事業和保險三部門內運營的公司。

(二)審批在上述部門以不同方式運營的個人。

(三)制定政策和規則(目前僅對投資事業和保險有此權限)。

(四)信息收集和調查權力。

(五)干預權。如要求公司停止涉及新業務。

(六)金融處罰權(Powers to impose financial penalties)。

(七)消費者教育以及行業性培訓。

(八)加強國際交流。